Met duurzaam beleggen bouw je vermogen op én draag je bij aan een betere wereld. Nieuwe SFDR-regels en beleggingsfondsen maken starten met duurzaam beleggen eenvoudiger dan ooit.
Goed om te weten: beleggen brengt altijd risico’s met zich mee. Je kunt een deel van je inleg verliezen. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie in onze artikelen algemeen en geen persoonlijk beleggingsadvies.
Duurzaam beleggen is een beleggingsstrategie waarbij ecologische, sociale en governance-factoren, ook bekend als ESG-factoren, meewegen bij je keuze.
De Europese Unie heeft regelgeving ingevoerd om transparantie te vergroten en misbruik van het woord duurzaam (greenwashing) te voorkomen. Hierdoor kunnen beleggers bewuster kiezen voor beleggingsfondsen en bedrijven die zich inzetten voor een duurzame toekomst.
Grote bedrijven rapporteren over een breed scala aan ESG-onderwerpen, en die rapporten worden door onafhankelijke experts gecontroleerd.
De beheerders van duurzame beleggingsfondsen selecteren de bedrijven op de scores die ze behalen voor alle ESG-factoren. Hoe duurzaam die beleggingsfondsen zijn, wordt dan bepaald volgens Europese regels. Er zijn drie klassen:
Of een fonds grijs, lichtgroen of donkergroen is, en onder welk artikel van de EU-regels het valt, vind je in het Key Information Document (KID).
Onderzoekers van NYU Stern bekeken meer dan 1.000 studies over duurzaam beleggen. In de meeste gevallen (58%) zagen ze een positief effect op financiële prestaties. Slechts 8% vond een negatief verband.
Je kunt duurzaam indexbeleggen door via een fonds in honderden duurzame bedrijven tegelijk te beleggen. Daarmee volg je eenvoudig een brede aandelenmarkt of beursindex. Je profiteert zo van een brede spreiding, lage kosten en minder risico. Omdat je alleen kiest voor bedrijven die voldoen aan duurzame criteria, beleg je in ondernemingen die toekomstgericht zijn en passen bij jouw waarden.
Uit onderzoek blijkt dat duurzaam beleggen een minstens zo goed rendement oplevert als niet duurzaam beleggen. Je kan dus verantwoord beleggen en tegelijkertijd een goed rendement maken.
In Europa moet elk fonds aangeven hoe duurzaam het is. UpToMore Fund is een lichtgroen fonds dat belegt in ETF’s die milieu- of sociale kenmerken bevorderen.
Goed om te weten: beleggen brengt altijd risico’s met zich mee. Je kunt een deel van je inleg verliezen. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie in onze artikelen is algemeen en geen persoonlijk beleggingsadvies.
Er is geen eenduidig bewijs dat duurzaam beleggen structureel tot een hoger of lager rendement leidt. Onderzoek laat wisselende resultaten zien, afhankelijk van de markt en periode.
Let op: Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van je belegging kan stijgen of dalen en je kunt een deel van je inleg verliezen. Een historisch gemiddelde biedt geen garantie voor de toekomst.