Onze investeringen

Het UpToMore Fund belegt alleen in ETF’s met de SFDR-classificatie van Artikel 8. Dat betekent dat deze fondsen voor minstens 80% beleggen in bedrijven en projecten waar duurzaamheid een belangrijke rol speelt. Ze richten zich op zaken als schonere productie, betere arbeidsomstandigheden en gelijke kansen.

We beleggen minder in sectoren die veel schade kunnen veroorzaken, zoals steenkool, wapens of tabak. Minstens 80% van alle investeringen gaat naar beleggingen die voldoen aan duurzaamheidscriteria.

ETF staat voor Exchange-Traded Fund: dat is een beleggingsfonds waarvan je aandelen op de beurs kunt kopen en verkopen.

Zo’n fonds belegt meestal in een grote verzameling van financiële producten zoals aandelen en/of obligaties. Als je een aandeel van een ETF koopt dat zich op aandelen richt, beleg je dus niet in één bedrijf, maar in honderden of zelfs duizenden tegelijk.

Via UpToMore beleg je in ETF’s met aandelen van bedrijven wereldwijd. Je hoeft zelf niet uit de duizenden ETF’s te kiezen: wij hebben een selectie gemaakt op basis van lage kosten, regionale spreiding, en duurzaamheid.

Let op: de waarde van je belegging kan zowel stijgen als dalen. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

Wat is dividendlekkage?

Dividendlekkage betekent dat er buitenlandse belasting wordt geven over het dividend (uitkering van winst door een bedrijf omdat je direct of indirect aandelen bezit) dat je niet als belegger terug kan krijgen bij je eigen aangifte. Het gaat meestal om een klein bedrag. Er is geen gestandaardiseerde rapportage beschikbaar van aanbieders van beleggingsproducten over de exacte hoogte van deze zogenaamde dividendlekkage.

Is er dividendlekkage bij UpToMore?

Ja, want via onze ETF’s beleggen we wereldwijd in aandelen. Bij UpToMore wordt dit geschat op 0,25% tot 0,30% van het fondsvermogen (berekening december 2025).

Wees voorzichtig met vergelijken

Sommige aanbieders van fondsen claimen grote belastingvoordelen (zoals een “dividendvoordeel”) ten opzichte van andere aanbieders, zonder dat duidelijk is hoe dat voordeel wordt berekend.

Je hebt over afgelopen jaren precieze cijfers nodig – over zowel betaalde belasting door het fonds als de door de belegger terug te vragen belasting – om te bepalen wat het voordeel voor dat fonds potentieel kan zijn. Dat cijfer kun je dan vergelijken met andere aanbieders, mits die een vergelijkbaar beleggingsbeleid hebben. Je uiteindelijke rendement wordt bepaald door meer elementen, waaronder het beleggingsresultaat en kosten.

Let op: Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van je belegging kan stijgen of dalen en je kunt een deel van je inleg verliezen.